　　　【地域密着型サービスメニュー】

【地域密着型サービスメニュー】

『FPへの代表的相談例』

・ライフプラン表の作成

・生命保険の見直し

・住宅購入に際してのローン計画

・教育資金計画

・老後資金設計

・相続事業承継

・資産運用

・リバースモーゲージほか

『サービスメニュー』

[Ａコース]（口頭での相談方式/相談内容は個別的内容から総合的内容まで可）

→目安は1時間以内 / 標準料金＝５,０00円（1時間を超える場合30分ごとに標準料金1,000円を加算）

[Ｂコース]（ＦＰ専用ソフトや書類形式等を使用した相談方式/個別的特定事項等に焦点をあてた相談内容にぴったりのコースとなります）

①ライフプラン表作成：簡易コース→

まずは定型フォームの質問表を印刷いたしますのでこちらににお答えくださいませ。この質問表の資料を基にＦＰ専用のソフトを利用した現況でのライフプラン表を作成出力いたします。/（面談回数1回を標準とします。）/

標準料金＝13,000円（モノクロ印刷（白黒印刷）） ※特に指示がない場合モノクロ印刷（白黒印刷）にておこなっております。（カラー印刷の場合15,０00円となります。）

〔全国対応可能メニューとなります。〕

②ライフプラン表作成：提案コース→

簡易コースと同様に質問表にお答いただき、これに基ずいてＦＰ専用ソフトから現況を作成出力いたします。その現況から分析し補正案を提案したものを補足説明とともにお客様へお渡しいたします。この提案を基に再度の補正依頼があれば再補正いたします。/（面談回数2回を標準としたします。）/

標準料金＝25,000円 ※特に指示がない場合モノクロ印刷（白黒印刷）にておこなっております。（カラー印刷の場合27,000円となります。）

③生命保険見直しコース→

日本人は一般に保険への加入が過剰気味だといわれております。しかしその見直しは必要保障額を算出することから始めるべきで適正な保障額にもってゆくのが合理的見直しのコツです。県庁前ＦＰ事務所ではお客様の立場に立ってこの必要保障額の算定からはじめてゆきます。/尚、お子様の誕生やお子様の独立など家族構成の変化に伴い必要保障額も変化してまいります。随時その見直しを図ってゆかれることをお勧めいたします。/

標準料金＝13,000円

〔全国対応可能メニューとなります。〕

④住宅購入時住宅ローン検討コース→

住宅を購入するに際し住宅ローンを組むケースがほとんどとなります。この場合につき適正な住宅ローン総額の検討ないし最適な住宅ローンの選定の検討などが重要課題となってまいります。県庁前ＦＰ事務所ではこれらの検討を専門的立場から行いお客と一緒に考えます。また、繰り上げ返済計画や借り換え検討等についてのご相談も承っております。/

標準料金＝13,000円

⑤教育資金計画検討コース→

こちらのコースはできるだけお子様が小学校入学時前まで（ないし最低でのお子様がまだ小学校低学年時まで）の親御さまにお越しいただきたいコースとなっております。これが一般的にFP達の間でも理想的時期と考えられております。お子様の教育資金については、通常ですと高校・大学への進学時が最も資金を必要とする時期になってくるものと考えられます。教育資金計画は、お子様が誕生後から大学卒業までの間に必要と予想される総額を見積もり、この総額を各年度にわたって均等化・平準化する方向で資金計画をたてるのがコツです。県庁前FP事務所では、このお子様の教育資金計画のお手伝いをいたします。/

標準料金＝13,000円

[Ｃコース]（特別メニュー）申告済相続税額取り戻し検討コース→

相続税申告から5年以内の方で相続財産は不動産がメインであった方が対象です。通常相続税の計算にあたって不動産の評価は相続税基本通達などに沿ってなされることとなりますが、特定の場合には不動産鑑定士などに再評価させますとその評価が下がるケースがあり得ます。代表例として袋地など特殊な形状地などにいたっては相続税通達による評価においては一定までは補正等が行われますが、その特殊事情についてはあまり考慮がなされていいないケースも多々ございます。そのようなケースでは不動産鑑定評価によるその再評価等の資料とともに嘆願書にて提出依頼いたしますと、すでに申告納付した相続税の一部が取り戻せるケースが出てまいります。（なお、これらについての税理士等の計算は誤りではありませんので誤解のないようにお願いいたします。あくまで評価方式の差異から生じるものです。）/

標準料金＝還付税額に対して40％。（該当地の評価が下がりそうかどうかの簡易な再評価のご相談までは無料です。）

※補足Ⅰ：〔全国対応可能メニュー〕→ 現在のところ、Ｂコースの①③につきましては全国対応可能メニューとしております。これらのメニューは、メールやＦＡＸや郵送などの方法を利用してのサービスが可能なメニューとなっております。したがって、遠方の方であっても十分に御利用いただけます。（質問票・アンケート用紙をお送りいたしますのでこれにご記入されて返送等されてください。）

※補足Ⅱ：〔返金制度〕→Ｂコースの①②③④⑤につきましては返金制度の適用可能とさせていただいております。これらのメニューにつき、相談の結果につき満足いただけなかった場合には料金の返還をいたします。（よって、この場合にはメールやＦＡＸなどにてその旨をお伝えくださいませ。1週間以内をめどにご返金送金いたします。）。ただし、この制度の適用は10日以内とさせていただいておりますのでご了承願います。